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激发新动能 开启新征程 

海南银行起锚“三大”发展路径扬帆自贸港


终日乾乾,与时偕行。

2020年6月1日《海南自由贸易港建设总体方案》正式发布。一年以来,海南银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真学习贯彻《总体方案》精神,坚决落实省委省政府各项决策部署,积极主动融入自贸港建设大局,推动各项工作取得积极成效。

《海南银行股份有限公司2020 年度报告》显示,2020年末全行总资产超730亿元,一般性存款余额超450亿元,各项贷款余额超310亿元,全年实现净利润3.85亿元,总资产、存款、贷款、净利润年均增长30%以上,各项业务步入高质量发展轨道。

助力金融改革创新 刷出“新记录”

“感谢海南银行能在短时间内响应企业需求,汇集专业人力、智力和财务资源研发出平台,我们通过该平台实现了离岸业务跨境结算线上化,也将以此为契机进一步深化与海南银行的合作,推动海南新型离岸转手买卖业务的发展。”兖矿(海南)智慧物流科技有限公司相关负责人说。

这位负责人口中“平台”正是海南银行“大宗商品离岸贸易综合服务平台系统”。今年4月,海南银行成为省内首家成功对接该平台的金融机构,并办理首笔金额为1000万美元线上汇入汇款业务。

“平台成功上线,在促进贸易自由化便利化以及搭建新型离岸结算方式等方面具有重要意义。”海南银行相关负责人说。海南银行通过接口对接模式,实现银行结算系统与服务平台的信息共享和数据交换,为离岸贸易型企业提供线上国际贸易结算及其融资业务支持,一站式为企业提供线上国际汇款、信用证及贸易融资等金融服务,真正做到“让数据多跑路、让企业少奔波”。

正所谓志不求易者成,事不避难者进。为深入贯彻落实《海南自由贸易港建设总体方案》,积极响应海南“十四五”期间探索建立离岸贸易统计体系,推动海南省新型离岸国际贸易发展,海南银行主动承担地方法人银行责任,发挥决策优势、产品优势、服务优势、网络优势,稳步创新国际业务。

去年11月,海南银行作为全国CIPS标准收发器首家间接参与银行,正式接入CIPS并完成全国首笔新渠道人民币跨境汇款业务,截至今年4月底,通过CIPS办理跨境人民币汇款业务金额达3.81亿元,在服务人民币跨境使用、建立业务新通道等方面具有重要试点意义。

“这一年来,海南银行积极落实开放发展战略,抢抓自贸港建设机遇,跨境资金流动实现多项突破。”海南银行相关负责人说。数据显示,去年6月至今年4月末,海南银行为103家客户提供国际结算和贸易融资服务,同比增长123.9%;开立外汇账户138个,同比增长200%;累计国际结算量3.84亿美元,同比增长近96%。

“我们没有现成的经验可参照,只能靠我们自己敢想敢干,勇于创新。”海南银行相关负责人说。全省第一笔抗疫债券融资计划、第一笔以人才公租房租金作为还款来源的债权转让资产管理计划、第一笔通过“专项债+配套社会化”融资支持琼海市文化体育中心建设、第一笔用作项目资本金的专项债券、第一笔用于儋州番园棚户区改造的棚改专项债、率先在全省金融机构推出万元免息券赠送服务,为海南美丽乡村建设开创融资新渠道……海南银行以一个个“首单”,跑好海南金融改革创新“第一棒”,助力海南自贸港建设开好“第一局”。

推动重点项目建设 跑出“加速度”

“未来,希望海南银行与高新区在自贸港建设制度创新、金融创新、产品创新等维度展开合作,在园区的基础设施建设、标准厂房建设、人才安居房建设、产业基金扶持、项目包装等方面提供一揽子金融服务方案,同时针对入园企业和招商企业设计金融产品,优化金融服务,帮助入园企业发展壮大。”2020年9月,海口国家高新区与海南银行战略合作协议签约仪式现场,海口国家高新区工委副书记、管委会主任刘立武如是说。

从那时起,园区实体经济插上了金融的“翅膀”,截至今年4月末,海南银行为海口国家高新区发展控股有限公司授信1亿元,已发放贷款6523万元,同时为园区内多家企业提供全方位的金融服务。

无独有偶。洋浦作为海南自贸港建设的先行区示范区,各项建设正在如火如荼展开。海南银行不断创新模式,多渠道多方式与洋浦深化合作,为区内企业量身定做专属金融产品,全力支持企业发展。截至今年4月末,已累计向洋浦经济开发区园内企业授信17.97亿元,助力洋浦经济开发区道路、文化教育、医疗服务等基础设施建设。

万山磅礴,必有主峰,九衮九章,但擎一领。“伴随海南自贸港建设总体方案的落地,海南银行抓住机遇,积极创新,着力服务重点园区、重点项目建设。”海南银行相关负责人说。以省内重点项目为抓手,海南银行始终聚焦“3+1+1”产业(三大主导产业、热带特色高效农业、制造业),十个重点开放领域,五大平台建设,加大信贷支持力度,全力推进金融服务海南自贸港建设,稳步推动业务全面发展。

——积极为重点项目、重点园区定制专项金融服务方案,提供授信审批绿色通道,给予贷款利率优惠。2020年6月—2021年4月末,向11个重点园区及其入园企业和项目累计投放30多亿元。今年4月末,支持辖内重点园区贷款余额26.24亿元。

——积极为各市县牵头发行政府专项债,用于服务产业园区、医疗教育、农林水利等各类基础设施建设,2020年6月—2021年4月末,新增发行9只专项债,新增发行金额38.7亿元。

——积极利用资本市场各类品种,通过北金所债权融资计划、资管计划、信托计划、信用债投资等产品为省内项目建设提供资金,2020年6月—2021年4月末,新增投放16.4亿元。

真心实意服务地方 展现“真功夫”

围绕“大公司、大机构、大普惠”发展战略,持续深化改革创新,海南银行各项经营管理工作稳步加速推进,与海南自贸港建设和地方经济发展实现同频共振。

“我们根据客户需要适配特色产品,完善对公对私、投行、国际金融产品体系,及时修订产品制度,持续创新项目融资产品,不断优化供应链金融产品功能。”海南银行相关负责人说。

富有之谓大业,日新之谓盛德。以服务地方经济发展为初心,海南银行始终坚持靶向施策,在贷款规模、审查审批、专营服务、内部考核等方面不断完善,为小微企业和民营企业的发展提供有利的政策支持环境。“知识产权质押贷”“订单贷”“快押贷”“人才贷”……眼下,结合海南小微企业多、行业分布广的特点,海南银行相继创新推出23个创新产品和8项创新服务,不断贴近小微企业、个体工商户的金融服务需求,为其提供综合性金融服务,做实体经济的“输血者”。

数据显示,2020年6月—2021年4月末,海南银行累计发放小微企业贷款33.4亿元。截至4月末,海南银行小微企业贷款余额37.5亿元,比去年同期增加6.7亿元。被全国地方金融论坛办公室评为“中国地方金融十佳支持小微企业银行”。

“三农”无小事,枝叶总关情。生于斯,亦长于斯,行进在改革道路上的海南银行扛起地方法人银行的责任担当,以金融之力助推脱贫攻坚和乡村振兴。

该行持续加大涉农贷款投放力度,重点支持农村特色产业发展,创新“三农”类金融产品,开发了“渔丰贷”“青雁贷”“槟榔贷”“小额农户贷”等“三农”信贷产品。针对海南“三农”客户的经营特点,探索创新土地承包经营权、商标品牌、专利权等有效物权作担保抵押的信贷方式,扩宽抵质押品。截至2021年4月末,海南银行发放涉农贷款余额42.09亿元。

国际旅游消费中心建设作为自贸港“三区一中心”战略部署的重要部分,旅游产业是海南的支柱产业,海南银行紧紧围绕健康旅游、文化旅游等消费新业态、新热点,加速线上线下消费金融渠道建设,大力创新全要素、全生态旅游金融服务体系,推出丰富的对公旅游产品,在传统固定资产贷款、流动资金贷款的基础上,重点围绕景区、酒店、旅行社需求,推出“酒店夜权质押”“景区收费权质押”“营运车辆保单质押”“旅行社周转贷”“旅游订单融资”等信贷产品。截至2021年4月末,海南银行发放旅游企业贷款余额62.4亿元。

在消费金融领域,海南银行多维度发展的新格局逐步形成,为城乡居民提供丰富的特色金融产品和服务,开发“海智通”“闪e贷”等消费贷款产品,提供高层次人才个人消费贷款专项服务;获批基金销售资格和证券期货业务经营许可,开办基金代销业务;互联网金融实现更多消费场景覆盖,实现与财付通、支付宝、京东、美团等第三方支付平台对接,截至2021年4月末,第三方支付消费累计949.45万笔,合计32.63亿元。

“三大战略”凸显新愿景 开辟“新路径”

“‘十四五’期间,海南的经济、社会将迎来跨越式发展,也是海南银行难得的历史机遇期。”海南银行相关负责人说。

回望过往,海南银行从无到有、从零开始,规模、效益和质量都取得快速发展,各项监管指标全面向好,干部员工队伍建设全面加强,为未来的快速健康发展奠定了坚实基础。

展望未来,海南银行提出“新形势、新愿景、新路径”的发展战略。在“国内国际双循环”新发展格局、海南南自贸港建设机遇下,围绕“特色银行、创新银行、成熟银行”的新发展愿景,以业务发展、管理提升、企业文化、党建工作和廉政建设等方面为抓手,探索海南银行新的发展路径。

“我行锚定‘大公司、大机构、大普惠’的三大新发展路径。未来,将集中优势资源,重点谋划相关领域的业务创新和服务体系建设。”海南银行相关负责人向记者介绍,大公司板块,即做大做强公司板块,重点研究自贸港背景下的贸易金融服务,服务好大项目,发展成为海南银行的大引擎和“火车头”;大机构版块,即机构业务重点突破,服务好股东集团、市县政府;大普惠版块,做深做透供应链金融,服务中小微企业,消费金融深耕消费场景,以信用类消费信贷为主,加大科技赋能,推进网点转型 。

行之力则知愈进,知之深则行愈达。站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上,迎来“十四五”开局之年、建党一百周年,海南银行将进一步解放思想、敢闯敢试、大胆创新,把握新形势、展望新愿景、开辟新路径,以服务海南自贸港建设为根本,围绕海南“三区一中心”建设,着力服务省(市县)经济社会发展和重点园区重点项目建设,加快打造美好新海南的特色银行、自由贸易港的创新银行、地方法人机构的成熟银行。(来源:《证券导报》)

 

发布日期:2021-06-01

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