中共海南银行股份有限公司委员会

关于巡视整改工作进展情况的通报

(转载自：海南廉政网)

　　根据省委统一部署，2018年10月10日至12月28日，省委第九巡视组对海南银行党委进行了巡视。2019年2月22日，省委巡视组向海南银行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党党内监督条例》和《中国共产党巡视工作条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、不断提高政治站位，切实担负起巡视整改主体责任

　　（一）加强组织领导，明确责任分工。我行党委高度重视巡视整改工作，2月22日（巡视反馈当天）下午、2月25日、3月4日和4月12日四次召开党委会，5月29日党委召开巡视整改专题会，专题研究部署巡视反馈问题整改工作。2月26日将巡视组反馈意见、省委巡视办陈祥军副主任在巡视反馈会议上的讲话和党委书记王年生在会上的表态发言印发党内，要求各党支部组织学习、落实整改。巡视反馈当天（2月22日）下午，海南银行党委成立了以党委书记为组长的巡视整改工作领导小组，党委班子成员为副组长，各党支部书记为成员，统筹协调推进全行巡视整改工作；领导小组办公室设在党委办公室。3月7日印发巡视整改工作方案，明确整改工作责任分工，建立了党委承担主体责任、党委书记为第一责任人、行领导班子成员各负其责、纪委负责监督、领导小组办公室协调推进、各牵头单位和责任单位具体落实的分工体系。4月15日行党委召开巡视整改专题民主生活会，党委班子成员认真开展批评与自我批评，深入查摆问题、剖析原因、推进整改。

　　（二）压实整改责任，推动整改措施落地生效。行党委对巡视反馈的三方面32个问题和4条意见建议进行了逐条逐项剖析，建立巡视整改台账，列出问题清单、任务清单和责任清单，对应整改事项逐条明确整改任务，具体分解为79项具体整改措施，落实到14个牵头单位、44个责任单位，并明确完成时限、分管领导和责任人，层层压实责任。党委书记、纪委书记每周听取一次整改进展情况汇报，党委不定期召开专题会议，推动巡视整改问题解决。行党委紧盯整改进度，分阶段部署推进，在年度工作会议、从严治党暨纪检监察工作会议、市县机构能力建设年推进会和1-4月份经营形势分析会上，把巡视整改作为全行重点工作与党建、业务工作进行统一部署、协同推进、确保落实。

　　（三）积极担当作为，聚焦重点问题全力整改。针对基层党建弱化、担当精神不够等问题，出台了《2019年度党建工作实施意见》《2019年推进全面从严治党工作实施意见》，着力推进基层党组织规范化标准化建设，印制党支部组织工作手册、党支部书记工作手册，规范“三会一课”；做好党员发展工作，在省委党校举办2019年度入党积极分子培训班，46名学员参加，54名新党员在解放海南岛战役烈士陵园进行入党宣誓；按照党旗、誓词、党员权利、党员义务等“十上墙”标准，规范45个支部党建活动场所；全行318名党员亮身份、比业绩、作模范，有效发挥“两个作用”。把巡视整改与“不忘初心、牢记使命”主题教育工作相结合，将巡视整改内容融入主题教育各个环节；行党委认真学习贯彻中央主题教育工作会议和全省主题教育动员大会精神，召开全行主题教育动员大会，印发主题教育实施方案，开展两次集中学习研讨和一次专题讲座，组织37名党员干部赴江西干部学院开展为期一周的“不忘初心牢记使命”党性教育培训，党委书记带队到中部地区进行专题调研、赴临高角开展革命传统现场体验教育活动，举行主题教育专题党课，党委书记为全行党员讲题为“做习近平新时代中国特色社会主义思想的忠实践行者”的专题党课，各支部检视剖析问题、提出整改措施。印发《关于全面贯彻执行省委“政策落实年”工作部署的实施意见》，发挥党委把方向、管大局、保落实的作用，坚持走高质量发展道路，以“深化改革、优化服务、细化管理、强化风控”为主线，开展“市县机构能力建设年”活动，加强分支机构的服务、经营、管理、风控、创新等9方面能力建设，推进体制机制改革创新和服务效率提升，不断增强金融服务自由贸易区（港）建设的能力。

二、着力推进整改措施落实，确保整改取得实效

　　针对巡视组反馈的32个问题和4条意见建议，行党委积极推进整改，取得阶段性成效，长期问题也取得实质性进展。

　　（一）32个问题整改措施及整改成效

　　1.针对“在思想上、战略上体现地方法人银行担当精神不够，服务自贸区自贸港建设重形式、轻效果”的问题。一是主动对接服务自贸区自贸港建设。制定《学习贯彻习近平总书记“4.13”重要讲话和中央12号文件精神的实施意见》《服务乡村振兴战略指导意见》，积极对接政府和企业，参与全省招商引资活动，与中交海洋投资控股有限公司、中国通用技术咨询有限公司、中能建（海南）有限公司、洋浦管委会、龙华区政府等签署战略合作协议，共同合作服务自贸区自贸港建设；助力改善营商环境，16家分支机构入驻当地政务中心，协助办理企业注册1400多笔；在营业网点开设工商便利通服务窗口，接待咨询720人，受理工商注册653件。二是开办国际金融业务，服务自贸区自贸港建设外汇业务需求。全面开展国际业务部门设置、人员配备、系统建设、客户储备、产品开发等准备工作，4月12日获批结售汇业务资质，4月19日开办首笔国际业务，6月20日取得银行间外汇市场会员资格；目前开办了汇款、信用证、托收、保函、结售汇、资金等国际业务，已开立外汇账户4个，开立国际信用证2笔；不断完善国际业务制度，起草30项国际业务制度，已印发19项制度，与中行签署代理协议，购买外汇营运资金的申请已批复。三是加大人力引进培养。认真落实“百万人才进海南”行动计划，实施“三三三”工程，用三年时间，引进30名高端金融人才，引进培养300名优秀金融人才，今年社招重点引进中高端专业人才，正式录用88人；组织2批近100名中高层管理人员和业务骨干赴上海交大、北京大学学习；加大干部选拔力度，按照规定程序提拔晋级3批36人。同时开展分支行后备干部选拔，已进行笔试和面试。四是推进FT账户建设。正在推进FT账户体系系统改造和数据报送系统开发，但人民银行认为我行独立建立FT账户的条件还不成熟，我行已向省政府和人民银行海口中心支行递交了请示，请求协调人民银行总行，支持海南银行通过间参模式接入FT账户，接入FT分账核算单元。五是加强金融服务对策研究。开展自贸区自贸港建设跟踪分析，每月编报自贸区动态信息；定期编报《战略研究观察》，跟踪研究省内外宏观经济、区域经济、产业经济、银行业发展趋势；加强同业学习交流，借鉴金融服务自贸区建设成熟做法。

　　2.针对“创新发展意识不足，离服务实体经济和深化金融改革的任务要求有差距”的问题。行党委在年初召开7次专题讨论会，研究讨论改革创新，并在年度工作会议上组织中层以上干部开展大讨论，最终形成下发《2019年业务发展实施意见》，同时围绕普惠金融、消费金融、国际金融等，不断优化业务流程、健全考核机制，出台或修订75项制度。在优化信贷审批流程方面，对大额授信项目或省市重点项目采取负面清单准入制，简化准入审批流程，实行双线或平行作业模式；对小微、个人授信实行集中批量审批；实行限时审批放款，个人贷款7日内审批、3日内放款，小微贷款7日内放款，提高审批效率。在产品服务创新方面，逐步完善产品结构体系，研发了入境游艇保函、农民工工资保证金保函、应收账款池融资、渔船贷、槟榔贷、安居悦盈等特色产品，在全省率先推出符合“资管新规”的首款开放式净值型理财产品，取得外汇业务资质、住房公积金归集、债券借贷交易等业务资质。在绩效激励方面，赋予分支行绩效分配权，下放员工管理权限，激发分支行经营管理活力；建立科学绩效激励机制，优化绩效费用配置，将存款、利润作为绩效挂钩的双核心，使绩效激励导向更加明确；加大业绩考核比例，引导激励中后台人员转岗到前台一线。坚持服务实体经济，加大对中小微企业和民营企业的支持。一是加快发展普惠金融。把普惠业务作为发展战略重点，不片面追求利润，持续降低对中小微企业的信贷利率；加大业务审批授权，提高分支行审批自主权，将1000万元以下的普惠业务审批权限转授给到条件成熟的分支行。推进普惠业务管营分离，将总行普惠直营团队下放到海口城区支行。普惠业务实现“两增两控”目标，达到“第二档定向降准”标准，存款准备金率在省内法人机构中最低，释放信贷资金3亿多元。二是大力发展消费金融。着眼打造国际旅游消费中心，围绕健康旅游、文化旅游等消费新业态、新热点，加快推进线上线下消费金融渠道建设；3月14日成立了消费金融部，建立消费金融专业人才队伍，推进公积金委托贷款业务，加快个人消费信贷制度建立和流程系统优化。三是着力推进投行业务。成立投行与资产管理部，积极对接市县政府、财政、城投等单位，为市县地方债发行提供专业服务，在2018年我行牵头发债58亿的基础上，4月完成儋州8亿元棚改债和4亿元土储债发行；6月完成11亿元省本级土储债发行。四是稳步发展公司业务。重点服务民营企业，目前发放给民营企业的贷款余额120多亿元，占企业贷款余额的85%以上。推进供应链金融和商票保贴业务发展，为核心企业及其上下游中小微企业提供融资服务，降低企业融资成本，截至6月底，我行票据业务客户达45户，授信金额46.14亿元。

　　3.针对“全面防范金融风险能力不足，落实全国金融工作会议精神不到位”的问题。行党委深入贯彻落实全国金融工作会议精神，不断提升金融风险防控能力。一是不定期开展全面风险自查工作，2019年1-2月完成了2018年全面风险自查工作，形成了检查报告。4月中旬至5月下旬组织全行各级授信业务经营机构和有关押品管理部门，对涉及信用风险的押品和保证金管理情况进行检查；对各经营单位开展征信管理业务自查自纠，加强风险防范能力。二是对大额项目或省市重点项目授信审批在授信材料上报审查之前，部门负责人或审查员将对客户开展行实地考察，提前评估项目风险。修改出台授信工作管理办法，对房地产开发贷款实行更为严厉的授信政策，压降年度房地产开发贷款占比，房地产贷款集中已得到初步控制；在授信审查审批上，坚持积极服务十二大产业及本地区优势产业原则，限制“两高一剩”行业和僵尸型企业授信，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济和民营企业、小微企业的授信支持。三是逐步降低单一集团客户授信集中度。严格按照监管要求，对于新增单一集团客户授信余额不超过我行资本净额的15%。四是修订《授信业务责任认定管理办法》《放款中心管理办法》《信贷资产风险分类管理办法》等制度，明确授信业务责任认定，强化信贷资产风险分类管理。

　　4.针对“把方向、管大局、保落实作用发挥不到位”的问题。一是增强党委把方向、管大局、保落实的作用。结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，狠抓理论学习，在主题教育期间组织8次集中学习、6次研讨交流，不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”；坚持党委统一领导，严格贯彻落实民主集中制，管好大局。二是行党委发展思路已经转变，遵循市场化发展规律，从开业之初的依赖政府向服务政府转变，从渴望政府给项目向在市场找项目转变。通过省重点项目清单指导、当地政府座谈及调研等方式，加强与政府单位沟通，通过银团贷款、债券发行指导等方式切入与省市政府的合作。加快市县机构建设发展，不断提升线上线下服务能力，加大客户营销激励力度，依靠优质服务不断扩大客户规模，提升市场竞争力；围绕政府十二大重点产业，着眼营销省内优质企业；积极营销股东单位及核心企业的上下游和子公司，夯实客户基础。加快发展个人金融业务，制定三年个人存款拓展计划，到2019年末个人存款占存款总额的比率为15%；到2020年末达18%；到2021年末达21%；实施进一步落实落细实现目标的具体举措，印发《个人住房贷款业务管理办法》《个人消费类贷款业务管理办法》《代发工资信用贷款管理办法》等制度办法，在全辖开展“欢乐六一”“粽情端午”活动，参与活动超800人次，投产大额存单业务、“智能存款”等产品，全面推进公积金委托贷款业务开展，组织个人消费信贷业务资格考试。三是增加资本补充手段、保持流动性合理充裕，严格管控流动性风险。加强资本管理，按季监测资本充足率变动状况，确保资本充足水平满足监管要求；强化内置资本充足评估管理，明确内部资本评估程序；积极出台政策措施，鼓励全行大力发展中间业务、个人住房按揭贷款、个人贷款和小微贷款等轻资本消耗业务；在推进中间业务合规管理、精细化管理，加大中间业务收入激励，通过内部资金转移价格优惠、加大专项激励力度等方式，促进业务发展；目前我行资本充足率较高，不存在资本充足率压力。强化流动性管理，按日监测资金头寸管理，合理摆布内部资金头寸；建立流动性储备资金最低限额管理机制，合理配置国债等优质流动性资产，改善流动性风险指标；2019年已经实施资金全额集中管理，将流动性风险管理集中总行；强化大额资产、负债剩余期限实时监测管理，提前做好应急预案，按时支付，避免大额资产预期对流动性冲击；目前流动性储备充足，主要流动性检测指标达到监管要求。

　　5.针对“统筹全局发展能力不强”的问题。一是认真落实省委全面深化改革开放“政策落实年”工作部署，明确2019年为我行“市县机构能力建设年”，4月15日召开“市县机构能力建设年”推进会，发布解读《市县机构能力建设年实施方案》，党委就落实方案进行全面部署，要求量化指标，实行精细化管理，集中精力抓好现有25家网点建设，加强分支行的政治、服务、营销、管理、风控、协调、学习、创新、整合等9个方面能力。按照市场拓展需要逐步开设网点，避免网点建设“贪大求全”，2019年仅在三亚、儋州开设两家二级支行，已初步完成选址工作。二是实施人才引进培养工程，逐步优化人才队伍结构。今年社会招聘正式录用88人，均为战略、科技、消费金融、风险管理等方面的高端紧缺人才。加大干部员工培养力度，每年组织2-3批100多名干部赴北京、上海等地开展专业培训，同时公司、零售、普惠、营运等多个条线部门组织开展了业务培训、技能比赛和业务竞赛，做好“传帮带”工作，员工的履职能力不断提升。同时加大干部选拔力度，减少12名干部兼职情况。

　　6.针对“落实党委会议议事规则不严”的问题。该问题已经立行立改，2018年11月13日召开党委会进行了明确，行党委严格落实党委会议议事规则，所有“三重一大”事项均提交党委会审议，相关议题会前报省纪委对口部门，非党委委员可以列席相关议题但不参与议题表决。

　　7.针对“上一轮巡视整改仍存不足”的问题。行党委结合本轮巡视反馈问题的整改工作，进一步加大整改力度，其中纪检监察机构不健全已完成整改，2018年8月监察机构已设立，配备了6名专职纪检监察干部，正在努力提升主动发现和处理问题线索的能力。廉政风险防控机制建设不落实、人才结构与银行发展不相适已列入本轮巡视整改范围，具体见第20项和第32项选人用人工作“人才工作建设方面有待提高”。

　　8.针对“民主生活会和谈心谈话质量不高”的问题。行党委严格落实党中央《关于新形势下党内政治生活若干准则》《关于党员领导干部民主生活会的若干规定》，扎实做好民主生活会前谈心谈话、思想交流和如实报告个人事项等环节工作。2019年2月2日行党委召开了2018年度党员领导干部民主生活会，4月15日召开了巡视整改专题民主生活会，在省纪委监委、省委组织部和省国资委党委督导下，谈心谈话、对照检查各环节准备充分，严肃认真，会上实事求是报告个人事项，班子成员间开展批评见人见事，对工作和个人方面都提出了意见建议，达到了红脸出汗的效果，开出了有质量的民主生活会。

　　9.针对“执行双重组织生活会制度不严格”的问题。党委班子成员严格执行双重组织生活制度，4名委员均以普通党员身份参加了所在支部的组织生活会，自觉开展批评与自我批评，还分赴12个支部联系点指导召开组织生活会和民主评议党员。从3月1日起，领导干部无出差、学习培训、休假等特殊情况，均安排到所在支部参加“三会一课”、党日活动等组织生活，按要求考勤。

　　10.针对“不认真执行党委理论中心组学习制度”的问题。一是严格落实2018年印发的《行党委理论学习中心组学习规则》，理论中心组学习区别于党委会单独组织进行，进一步统一规范中心组及成员理论学习记录本，指定专人负责计划、考勤、管理、记录等事项，加大问题牵引、研讨交流、参观见学的比重。二是规范全面做好党委会、董事会、监事会、董事长办公会等会议记录纪要，及时准确送参会人员签字。

　　11.针对“对基层党建重视不够”的问题。一是年初党委以1号文件印发2019年党建工作意见，突出基层党建，党建和业务建设同部署、同落实、同考核，每半年对基层党建工作开展一次专门检查和指导，制定了《基层督查考核实施细则》。二是着力推进基层党组织规范化标准化建设。按照“十上墙”（党旗、誓词、党员权利、党员义务、“五好”“五带头”、支部情况、党务公开、党员承诺、党员学习上墙）标准，规范了所属45个党支部党建活动场所。三是党委委员以普通党员身份参加所在支部和联系分支行党支部的组织生活会，在过好双重组织生活的同时，对基层支部标准化党建工作和组织生活开展进行指导；班子成员在基层调研、推动乱象整治、业务督导时都同时对党建工作进行指导。四是高度重视党员发展工作，扎实抓好入党申请、积极分子考察培养、发展对象教育培训等重点环节工作，发展指标适度向党员数量少的党支部、基层一线倾斜，5月27-29日，我行组织46名学员在省委党校举办入党积极分子培训班，去年发展26名新党员，今年发展54名党员，全行现有党员318名，占全行员工总人数近4成，其中分支行党员人数137名。五是在招录员工时优先考虑党员。今年社会招聘，坚持党员优先，录用的88人中党员38人。

　　12.针对“分支行党务工作力量普遍不足”的问题。一是每年集中组织党支部书记、党务骨干进行党务基础知识培训，时间不少于3天，巡视组提出意见后，我行党委立行立改，去年11月23-24日组织了党支部书记培训班，党委书记亲自授课，到琼海支行党支部观摩学习；12月15日组织了党务骨干培训班。今年5月6-10日，行党委组织部分党支部书记和党务工作者赴江西干部学院开展为期一周的“不忘初心牢记使命”党性教育培训，进一步加强党员干部党性锻炼、锤炼党性修养、提升党务水平。二是党务工作人员一律由熟悉党建工作的共产党员担任，已下达通知，要求各单位务必选配好党员担当兼职党务工作人员，各支部均已按要求落实。三是积极引进既懂党务又懂业务的工作人员。

　　13.针对“‘三会一课’制度落实不到位”的问题。一是重新制作《党支部组织工作手册》，规范“三会一课”记录的形式、方法和内容，在2019年的培训中把“三会一课”作为重点内容，以难题会诊、科目演示等方式进行解读和规范。二是每半年党委对各支部开展党务工作专项检查，一旦发现“三会一课”落实不到位或以学习会、行政会代替支部会等问题，责成立即整改。三是零售银行部党支部、公司业务部党支部、人力资源部党支部等45个党支部已按规定召开2018年组织生活会，规范开展“三会一课”，并认真做好记录。

　　14.针对“接转组织关系不及时”的问题。一是未接转党组织关系的11名党员员工，已于2018年11月23日履行了转接手续。二是党委抓好日常教育引导，讲清及时办理组织关系接转的重要性和必要性，督促新党员员工办理入职手续时同步转入组织关系。三是重视把住党员入口关，在新员工入职时，对未办理组织关系接转、入党材料不全的，不认定为党员，不安排参加所在支部党组织生活。

　　15.针对“执行选拔任用干部工作制度不严格”的问题。结合公司法和国资委有关制度，参照《党政领导干部选拔任用工作条例》和中央金融企业领导人员管理规定等有关政策文件，制定《海南银行股份有限公司领导人员管理办法》，规范有效的选人用人操作规程，明确具体步骤、注意事项和工作要点。今年以来，选拔、职级晋升3批36人都严格按照流程，抓好动议，通过民主推荐等方式确定考察对象，组织考察，征求有关方面意见，综合分析、提出任用建议，党委讨论决定，按照法律和有关规定任职等七个环节工作。制作撰写考察材料的模板，对人力资源部员工进行培训，重点围绕如何进行考察和撰写考察材料进行，贯彻立行立改，严格落实“凡提必审”要求。

　　16.针对“干部档案管理不严格”的问题。一是严格管理干部档案。正在加大清理和整改不规范干部档案，完善了741名干部的档案。二是全面认证“三龄二历一身份”，已完成档案专项涉清理整理，今后将每半年进行一次集中整理审核，做到档实相符。

　　17.针对“薪酬分配制度未能有效调动员工积极性”的问题。一是印发了《海南银行2019年度分支机构绩效考核方案》《海南银行2019年度分支机构领导人员岗位绩效发放方案》和《海南银行2019年营业费用配置管理方案》，我行第一届董事会第十三次会议通过《关于海南银行股份有限公司2018年度薪酬分析报告的议案》，已修订下发《薪酬管理制度》，从资源配置、薪酬分配上向前台和一线倾斜，充分调动员工积极性。二是以开展“市县机构能力建设年”活动为抓手，着力推进分支机构能力建设，提升分支机构业绩，逐步提高分支行一线员工的待遇，减少人员流失，真正做到待遇留人。目前三亚分行、儋州分行、陵水支行等业绩较好的分支行，一线员工待遇甚至超过总行很多部门人员。

　　18.针对“奖惩激励机制失灵失效”的问题。建立科学的奖惩激励机制，重点向前台业务一线人员倾斜，加大优秀先进的奖励力度，严格按照规定开展年度考核，从严审定考核结果，合理区分考核等次，良好以上档次比例原则上不超过70％，真正发挥好年度考核激励先进、鞭策后进的效果。认真执行在提拔、使用、表彰前必须征求监察部门意见的要求。

　　19.针对“党委落实从严治党主体责任意识不强”的问题。党委不断增强从严治党主体责任意识，高度重视党风廉政建设，全行重要的从严治党和党风廉政建设工作均提交党委会审议，我行《2019年推进全面从严治党实施意见》经2019年第1次党委会审议并下发，党委正有效推进落实。2月24日行党委召开2019年全面从严治党暨纪检监察工作会议，党委书记对纪检监察和巡视整改工作进行了部署，领导干部层层签订2019年党风廉政建设责任书，不断压实“两个责任”。行党委在一季度召开25次党委会，其中有12次党委会共研究17个与从严治党和党风廉政建设工作相关的议题。今后行党委至少每半年重点研究一次党风廉政建设工作，遇重大问题及时提交行党委审议。

　　20.针对“廉政风险防控机制不健全”的问题。我行结合实际，建立健全廉政风险防控机制，按照依法规范职权、查找廉政风险、评定风险等级、制定防范措施等内容落实工作要求，完善廉政风险防控机制，计划在下半年印发《廉政风险点和防控机制》，编制《廉政风险制度汇编》。

　　21.针对“行风建设存在薄弱环节”的问题。一是强化日常监督，各部门（含各条线检查）、各分支行做深做细做实对规章制度落实情况的日常监督管理，营运管理部、零售银行部分别赴11家和15家分支行开展了现场检查，督促各分支行落实好总行各项规章制度，强化监督制约，守住风险底线。二是制定《海南银行员工异常行为排查管理实施细则》，加强监督检查，对不严格遵守制度，异常行为排查流于形式的，严肃追责。开展了员工异常行为排查，对在职的全体员工8小时内外11项异常的思想表现和不良行为开展排查。

　　22.针对“纪委书记兼管工作过多”的问题。优化领导班子分工，解决纪委书记兼管工作过多的问题。根据我行公司章程，第一届董事会已运行期满三年，我行党委已向省委请示启动董事会换届工作，纪委书记兼管工作过多问题需等待省委批复我行领导换届意见后办理。关于“监察部还负责监事会办公室工作”，已在监察部（监事会办公室）设置专岗，编配专职监事办工作人员，专职负责监事会工作。

　　23.针对“纪检监察部门主动发现问题线索能力不强”的问题。一是举办专题培训，加强操作技能学习。5月18日邀请省纪委监委案件审理室专家和省委党校老师为我行纪检监察干部授课，讲授违法犯罪构成与证据收集运用等纪检监察业务知识，提高谈话技巧和发现问题的水平。通过深入学习全国巡视工作会议精神和蓝佛安书记在七届省委第四轮巡视工作动员部署会上的讲话精神，坚持问题导向，注重以查代训，强化“传帮带”作用，狠抓实战练兵，切实提高纪检监察干部发现问题和问题线索处置能力。二是建立巡查制度，推动巡查工作常态化、制度化。于2019年4月29日印发了《巡查工作规定》《巡查工作操作规程》；于5月21日印发了《2019年巡查工作计划》，5月29日行党委召开2019年巡查工作动员部署会，正式启动2019年巡查工作，对16家单位及基层党组织开展巡查。三是开展与客户共建清廉诚信单位活动，发挥金融服务社会监督员作用，指派专人电话联系监督员，征求其对我行的意见和建议，对各单位签约《共建清廉诚信伙伴协议书》工作进展情况进行监督检查，建立金融服务社会监督员工作群，进一步加强与金融服务社会监督员的沟通联系。四是5月30日修订印发《员工抵制检举重大违规违纪违法行为和堵截案件奖励办法》，进一步完善员工抵制、检举违规违纪违法行为和堵截案件奖励机制，强化内部监督，拓宽发现问题的渠道。

　　24.针对“纪委工作不规范”的问题。持续通过纪委专题会、党支部（扩大）会议、部门专题培训等方式组织纪检监察干部学习《监督执纪工作规则》《中国共产党纪律处分条例》等党内法规法律，不断加强纪检监察干部能力建设，提高纪律审查工作的能力和水平，规范纪律审查工作。结合我行实际，印发《问题线索核查管理办法（试行）》，进一步规范问题线索核查工作，为纪检监察人员正确履职提供制度依据。目前，我行对问题线索的处置均严格按照《监督执纪工作规则》要求，规范进行初步核实、立案调查、完成审理，并进行严肃问责。

　　25.针对“变相发放福利”的问题。修订薪酬管理制度、津补贴管理办法，认真贯彻中央“八项规定”，严格按照规定标准发放津补贴，明令禁止的坚决不发。

　　26.针对“领导干部规矩意识不强”的问题。一是高度重视学习政策法规。对《党章》《中国共产党廉洁自律准则》和中央八项规定等党纪党规，全年安排中心组不间断学习，并坚持正面引导与警示教育相结合，增强领导干部规矩意识、执行意识。二是修订《海南银行差旅费管理办法》，对发放各类补助（津补贴）、报销出差交通费等事项，坚决按章办理，坚决杜绝此类问题再次发生。

　　27.针对“业务招待费数额大且管理使用不规范”的问题。一是认真查找业务招待费管理方面存在漏洞和不足。采取多种形式进行自查整改，组织相关人员对全行开业以来重点费用项目（包括业务招待费）进行全面自查。对巡视指出的业务招待费支出管理存在问题进行重点剖析。通过行内巡查、员工异常行为排查、审计以及全行风险排查等工作，对财务管理及业务招待费支出管理和主要风险点进行检查和整改。二是举一反三，建立长效机制，及时修订完善财务管理规定，堵塞财务支出管理方面存在的漏洞。对各项财务支出管理制度、流程、标准进行了全面梳理和完善，先后出台或修订了《关于深入贯彻落实中央八项规定精神的实施细则》《关于明确海南银行业务招待费支出标准的通知》《关于进一步加强财务费用管理的通知》《业务营销招待管理实施细则》《业务及管理费报销细则》等制度，明确要求各部门、各分支行应严格遵守中央八项规定及省委省政府实施细则精神，进一步明确业务招待费使用范围、商务接待和内部公务接待支出标准，以及立项审批、发票真实性管理、资金划转、报账时效等方面管理规定，控制费用支出额度，全行按分支机构、部门同口径计算，业务招待费总量不得高于去年，开业满1年及以上分支机构，业务招待费支出原则上按不超过全年营业收入的5‰控制使用。三是强化制度学习和培训，进一步提高全行严格遵守财经纪律、法规的严肃性和重要性认识。针对巡视检查中揭示的问题以及我行实际，先后3次组织分支机构相关人员就国家财经纪律、法规以及内部管理规定进行了全面培训和学习。四是丰富管理手段，强化预算按月监控业务招待费支出情况。建立营业费用预算控制模块，按月控制各分支行及经营单位业务营销费用等营业费用预算执行情况。

　　28.针对“制度建设存漏洞”的问题。我行依据采购法、招投标法实施条例等规定，修订印发了《海南银行集中采购管理办法》，删除了原办法中邀请竞标的采购方式和适用条件，增加了邀请招标采购方式内容，并对各采购方式的适用条件进行了部分修改，和相关法律法规保持一致，另外针对依法必须招标项目进行了细化描述。

　　29.针对“贷款‘三查制度’执行不力”的问题。一是前置贷前风控关口。把好贷前调查关，实行严格的项目准入审查制度；对授信1亿元以上贷款提前嵌入风控流程，采取双线或平行作业模式，推动风控关口前移至贷前调查阶段。二是严控贷中审批放款。坚持审慎独立原则，严格落实抵押担保等贷中审批要求，以存量业务内外部风险分类偏离度为抓手，正向推动优化信贷营销方案和维护期间管理。三是提高贷后管理实效。重点围绕5000万元以上存量业务、上市公司及关联企业、出现风险预警的承贷客户等开展专项检查，已按银保监会的要求进行房地产业务专项检查，形成房地产业务专项排查报告，每季度进行存量授信业务及票据业务排查。四是强化内控合规教育与业务培训学习。定期召开制度及业务学习会，让客户经理掌握内控合规制度，学会如何分析客户风险及管理授信资产。

　　30.针对“对个别分支行绩效分配监管不力”的问题。加强对分支行绩效分配进行监管，防止发生违规参与绩效分配问题，已组织各分支行在3月底完成自查，4月10日前上报了自查情况报告，4月16日至20日，总行组织了专项检查。

　　31.针对上轮巡视整改工作遗留的问题。《巡视发现问题台账》反馈上轮巡视整改遗留有纪检监察机构不健全的问题整改不及时不彻底、廉政风险防控机制建设不落实的问题整改不到位、人才结构与银行发展不相适应的问题整改不到位、对巡视整改工作重要性认识不够、对巡视反馈意见的整改措施不力等5个问题。其中纪检监察机构不健全、对巡视整改工作重要性认识不够、对巡视反馈意见的整改措施不力等3个问题已完成整改，廉政风险防控机制建设不落实、人才结构与银行发展不相适应列入本轮巡视整改范围，将进一步加强整改力度，具体见第20项和第32项选人用人工作“人才工作建设方面有待提高”。

　　32.针对选人用人工作存在的问题。《巡视发现问题台账》反馈了选人用人存在6类问题。

　　（1）针对“干部选拔任用工作不规范”问题。一是严格执行干部选用制度，今年以来的干部考察，从动议、组织考察、党委研定，程序清，要求严。二是严格执行制度要求，加强任前审核工作。三是进一步加强任职资格审核，对相关人员重新进行考察，考察结果为优秀。四是规范公示方式和考察材料撰写。今年以来的公示方式和干部考察，严格按省委组织部要求办理，进行民主推荐、公示和撰写考察材料。五是完成相关考察文书档案的整理工作，确保档案保存完整。

　　（2）针对“干部档案管理不严”的问题。一是及时转移人档分离人员的档案，目前只剩下1名员工的档案没有转接，今后，人员入职时，档案和组织关系随入随转。二是及时严格审核干部档案，已经完成档案专项清理整理，今后将每半年进行一次集中整理审核，按照“谁管理、谁把关，谁考察、谁审核，谁签字、谁负责”原则，严格落实干部人事档案任前审核有关制度规定。

　　（3）针对“选准用好干部方面有待提高”的问题。完善干部选用流程，加强对干部的考察，全面了解干部情况；加强干部队伍管理，对发现的问题及时进行处理，从源头上解决风险问题。

　　（4）针对“薪酬分配制度未能有效调动员工积极性”的问题。一是完善薪酬分析维度，进一步合理确定各层次人员薪酬待遇，逐步提高一线员工岗位薪酬，保证前台工资的竞争力。向董事会汇报，根据董事会意见和同业薪酬水平作出科学合理调整，已修订下发薪酬管理制度。二是根据基层意见，进一步完善薪酬体系，并已明确将营销绩效分配权下放到分支机构，并跟进各单位绩效分配的合理性，加强监督检查。

　　（5）针对“人才工作建设方面有待提高”的问题。一是进一步优化人才队伍结构，加大社会招聘力度，合理控制校园招聘人员占比；加大培训及传帮带作用，提高素质，防范风险。二是准确分析人才需求，深入实施“三三三”工程，通过社会招聘和猎头方式引进高层次人员。三是出台高端人才引进相关意见，并抓好落实。

　　（6）针对“奖惩激励机制失灵失效”的问题。建立科学的奖惩激励机制，重点向前台业务一线人员倾斜，加大优秀先进的奖励力度，严格按照规定开展年度考核，从严审定考核结果。

　　（二）4条意见建议整改落实情况

　　1.强化“四个意识”，切实加强党的领导。一是坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为指导。深入学习贯彻习近平总书记“4·13”重要讲话及中央12号文件精神，牢固树立“四个意识”，引领指导全行党建和业务工作，激发创新发展意识，不断深化制度改革创新，缩短信贷审批流程，改进激励机制，提升发展活力；始终坚持以服务实体经济为主体，按照中央和省委要求，着力服务好中小微企业和民营企业，支持民营企业贷款余额占企业贷款总额的85%以上；严格金融风险防范，修订授信业务责任认定和信贷资产风险分类管理办法，制定尽职免责规定，加强流动风险、操作风险和声誉风险管理，严防风险事件发生。二是强化统筹协调，稳步拓展网点建设，按照市场需求开展分支行网点建设，2019年在三亚、儋州开设两家二级支行，以后将根据业务需求以铺设小而灵活的社区支行为主，减低网点建设成本。三是以实际行动践行“两个维护”，扛起地方法人银行应有的金融担当，努力提升金融服务能力和水平，重点发力普惠金融、消费金融、国际金融和旅游金融，加大产品创新，突出本土特色，建立与自由贸易区（港）和美好新海南建设需要相适应的服务体系，推动海南银行稳健发展。

　　2.以党的政治建设为统领，全面提高党建工作质量和水平。一是紧紧围绕新时代党的建设总体要求，以党的政治建设为统领，认真学习、严格落实党中央关于政治生活的有关规定，促进党内政治生活质量和水平不断提升。二是持续开展“勇当先锋、做好表率”主题教育活动，聚精会神抓党建，党委民主生活会和党支部组织生活会准备充分，谈心谈话深入，批评与自我批评严肃认真；严格执行双重组织生活制度，党委委员均以普通党员身份参加所在支部和联系分支行党支部组织生活会；严格落实理论中心组学习制度，我行党委制定印发了中心组学习计划，支部“三会一课”制度落实到位，用制度管理教育党员干部，增强党员意识。三是加大对党务工作人员开展培训，切实提高党务工作人员的能力和水平，重新制作《党支部工作手册》，选配好党员担当兼职党务工作人员，对党员较少的支部在全行内适度调配人员，确保支部党务工作规范开展。四是按时接转党员党组织关系，避免“口袋党员”现象发生，巡视反馈的11名“口袋党员”已立行立改。五是严格执行选人用人制度，按照规定程序，对新提拔干部严格履行民主推荐、考察、动议等程序；认真做好干部档案“三龄二历一身份”认定；科学制定薪酬分配制度，薪酬分配向前台和一线人员倾斜，修订薪酬管理办法，进一步调动了员工积极性，为服务海南自贸区建设提供人才保障。

　　3.认真落实全面从严治党要求，切实履行好“两个责任”。一是树立管党治党主体责任意识，深入学习贯彻十九届中央纪委三次全会和省纪委七届三次全会精神，印发2019年推进全面从严治党工作实施意见，召开2019年全面从严治党暨纪检监察工作会议，对年度纪检监察工作进行全面部署，扎紧扎牢不敢腐、不能腐、不想腐的制度笼子。行纪委聚焦主业，专职履行监督执纪问责责任，加强纪检监察人员业务培训，畅通信访举报渠道，推动巡查工作常态化，聘请社会监督员，开展与客户共建清廉诚信单位活动，提高发现问题线索的能力和水平。二是驰而不息落实中央八项规定精神，修订了差旅费管理、薪酬管理等制度，形成长效机制，防止类似问题再次发生。三是强化领导干部规矩意识，进一步规范业务招待费管理使用，防止违规违纪问题发生，清除廉政风险隐患。四是加强廉政风险防控机制建设，梳理各单位的岗位廉政风险点；对部分分支行将办公用房装修之后高价租来低价转出、可能存在利益输送问题进行了认真核查，办公用房转租为我行与相关合作单位开展一揽子金融服务的一部分，在合作中实现了银企共赢，未发现利益输送情况。五是牢固树立金融信贷风险意识、合规意识，认真执行贷款“三查制度”，认真落实贷前调查规定，不断提升信贷调查审查能力；加强贷中管理，严格落实担保要求；认真开展贷后检查，开展授信客户自查与复查工作，及时发展和有效防范风险点；对已经出现风险点的贷款将有效加强贷后管理，严防信用风险。加强对分支行绩效分配进行监管，防止发生违规参与绩效分配问题。

　　4.以抓好巡视整改诠释对党的忠诚。一是对照巡视发现的问题，领导班子带头全力整改，认真开好巡视整改专题民主生活会，主要负责人组织撰写领导班子对照检查材料，其他班子成员结合分管工作存在的问题撰写剖析材料，聚焦省委巡视反馈意见，对照巡视发展问题，分析原因、查找根源，摆列清单、明确责任，严肃开展批评和自我批评，达到红脸出汗的效果。二是强化各党支部的整改主体责任，党支部书记为全行巡视整改工作领导小组成员，将每项措施明确到牵头单位党支部书记为责任人，对问题紧抓不放，对账销号、逐项落实，对敷衍塞责、整改不力的严肃问责。三是以巡视整改为契机，严格管理干部队伍。定期组织党员干部赴海口监狱开展警示教育，持续抓好案防工作，按照监管要求开展案防培训，发放员工合规手册和案例汇编，做到敬畏规矩、依纪依法办事，推动全面从严治党向纵深发展。

三、问题线索和信访件办理情况

　　收到省委巡视组移交问题线索后，行党委高度重视，王年生书记要求行纪委迅速调查，提出处理意见。纪委办（监察部）按照行纪委部署，安排骨干力量组成核查组，制定核查工作方案，于3月6日和11日启动了初步核实。截至2019年6月底，已全部完成6件问题线索的核查工作。省委巡视组没有向我行移交信访件。

四、需要继续整改的问题和信访件

　　巡视反馈共32个问题，分解为79项整改任务，已经落实67个（其中已整改完成39个，基本完成8个，制定长期整改措施20个）。需要继续落实整改的任务12个，均处在正在整改当中，包括发展国际业务（建立FT账户）、加强基层党建、健全廉政风险防控机制、优化领导班子分工、加大金融人才引进力度等方面。

五、下一步整改工作打算

　　经过4个多月的整改，我行巡视整改工作取得初步成效，下一步海南银行党委将继续按照省委巡视整改工作要求，结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，发扬“钉钉子”精神，持续深入推进整改工作，建立健全长效机制，确保省委巡视组反馈的所有问题整改全部落实到位，为海南银行实现稳定健康发展提供坚强的政治和纪律保障。

　　（一）加大督查督办，持之以恒抓好整改工作。对仍未完成整改的事项，党委将持续加强督办，采取调研督查、发函督办、现场督查等多种形式对各责任单位和整改落实情况进行督查，紧盯责任单位，推进具体落实，对整改中的“硬骨头”，党委召开专题会议研究推动解决，确保所有问题得到彻底全面整改。按规定在每年年中和年末向省委巡视组报告整改进展情况。

　　（二）推动建立长效机制，巩固整改成效。行党委将以整改为契机，修订完善有关制度规定，巩固整改成效，堵塞各类风险漏洞，严防类似问题再次发生。一是加强基层党组织规范化标准化建设，解决好基层党建弱化的问题。在从严治党、党支部建设、支部书记和党员管理、党内活动开展等方面建章立制，不断提高党建规范化水平。二是不断推进业务制度改革创新，提升金融服务能力。在普惠金融、消费金融、国际金融等重点业务领域和信贷审查审批流程优化、绩效有效激励、严格风险管控等方面加大改革创新力度，激发全行发展活力。三是建立有效内部管理制度，确保全行运转规范高效。在选人用人、津补贴管理、集中采购、业务招待、差旅管理等方面，严格按照相关要求，针对巡视反馈的问题，修订完善相关制度，做到内部管理规范、有效、透明。

　　（三）充分运用整改成果，推动海南银行实现高质量发展。以巡视整改为契机，充分运用巡视整改取得的积极成果，把推进巡视整改工作与深入学习贯彻习近平总书记“4·13”重要讲话精神和中央12号文件精神结合起来，与贯彻中央、省委金融经济工作重大决策部署结合起来，将整改的成果转化为推动党的建设、业务发展、提升服务能力的实际举措，推动海南银行实现高质量发展，加快建设美好新海南的特色银行、自由贸易区（港)的创新银行、地方法人机构的成熟银行，为自贸区自贸港和美好新海南建设积极贡献金融力量。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映，联系电话：0898-66502778，18689592950；邮寄地址：海口市龙华区海秀东路31号海南银行总部大楼四楼监察部，邮政编码：570206；电子邮箱：tsjyjb@hnbankchina.com.cn。

　　中共海南银行股份有限公司委员会

　　2019年7月31日

发布日期：2019-07-31