中共海南银行股份有限公司委员会关于巡视整改进展情况的通报

　　（转载自清廉海南网）

　　根据八届省委第四轮巡视统一部署，2023年10月16日至2024年1月15日，省委第九巡视组对海南银行党委进行了巡视。2024年4月11日，省委巡视组向海南银行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党党内监督条例》和《中国共产党巡视工作条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、党委及其主要负责人组织整改落实情况

　　海南银行党委认真学习贯彻习近平总书记关于巡视工作、金融工作的重要论述和省委决策部署，全面认领问题，深刻剖析根源，坚决扛起主体责任，做到真改、实改、彻底改。一是强化思想认识提高站位。巡视反馈后，海南银行党委立即召开党委会，学习贯彻习近平总书记重要讲话精神，传达学习反馈会议内容，研究部署整改工作；即时将反馈会议材料印发各一级机构党组织。党委会、党委理论学习中心组及时跟进学习习近平总书记重要讲话、重要指示批示精神，不断深化思想认识、强化统筹推进。高质量开好巡视整改专题民主生活会，严肃认真开展批评和自我批评，深入剖析问题根源，明确整改方向和措施，确保整改不偏不虚。二是强化组织领导压实责任。第一时间建立健全巡视整改工作机制，着力推动党委主体责任、党委主要负责人“第一责任人”责任、党委其他同志“一岗双责”、派驻组监督责任“四责”协同贯通。4月15日、4月30日先后两次召开党委会，研究制定整改工作方案和“三张清单”，即时印发各一级机构党组织。三是强化统筹调度狠抓落实。建立定期报告机制，每周听取整改进展报告，每月研究一次整改工作；建立台账，组织专人跟踪督办；建立责任追究机制，把巡视整改落实情况纳入述责述廉、班子考核、绩效管理及民主生活会重要内容；建立对账销号和档案管理机制；建立派驻组定期会商、省委巡视监督部门即时沟通机制，及时报告情况，主动接受监督。

　　海南银行党委书记坚决扛牢巡视整改第一责任人责任，始终站在讲政治的高度，带头抓认识提升、抓方案制定、抓组织落实、抓互促共进，以对党的绝对忠诚扎实做好巡视“后半篇文章”。一是带头抓认识提升。主持召开党委会“第一议题”学习、党委理论学习中心组学习24次，进一步加强对习近平新时代中国特色社会主义思想的体系化学习，提升政治站位，统一思想认识，找准整改落实着力点。二是带头抓方案制定。主持研究制定整改工作方案和“三张清单”，坚持问题导向补齐短板、建章立制重在长效，将巡视反馈的69个问题，具体分解为80个整改事项、182个整改措施，细化形成工作台账，逐一落实到17个责任单位、31个配合单位，推动整改责任向下延伸压实。三是带头抓组织落实。主持召开12次党委会议、3次专题会议、14次行务例会，多次对巡视整改有关事项作出部署，定期听取整改进展情况汇报，带头领办重点难点问题，亲自协调重点环节，督导推动问题整改。四是带头抓互促互进。严格把关整改事项销号，确保完成的每项整改任务经得起检验。坚持举一反三，注重从个性问题中吸取教训，从共性问题中总结经验，做到纠正一个问题，整改一类错误，健全一套制度。

　　二、集中整改期采取的重要举措和取得的成效

　　（一）关于贯彻中央决策部署未完全做到“对标对表”的问题

　　整改情况：一是强化国有金融企业政治责任，将“服务海南自由贸易港建设”写入公司章程，自觉在“一本三基四梁八柱”战略框架内谋划战略、制定政策、部署任务、推进落实。将海南银行多功能自由贸易（电子围网）账户体系建设纳入全行系统建设重点项目，成立工作专班，制定工作方案，持续加强基础性工作建设。二是强化党的领导融入公司治理,修订印发海南银行“三重一大”决策制度实施办法、海南银行会议管理办法，优化重大事项前置研究内容和程序，加强对重大事项提交党委会审议的督导检查。

　　（二）关于落实金融风险防控工作不到位的问题

　　整改情况：一是坚决履行防范化解金融风险的政治责任，修订印发海南银行会议管理办法，完善党委会定期研究金融风险防控工作机制，已召开2次党委会部署全行金融风险防控工作，通过党委会“第一议题”和党委理论学习中心组学习习近平总书记关于防范化解金融风险的重要论述等10次。二是持续夯实资产质量，召开风险条线巡视整改工作专题会，行领导督导，逐户制定处置化解方案，不良资产处置纳入绩效考核。已召开不良贷款、新增不良贷款、关注类逾期贷款风险处置约谈督导会9次。修订或制定印发3项不良资产管理制度，综合运用现金回收、以物抵债、诉讼清收、呆账核销、债务重组、破产重整、打包出售等方式灵活处置不良贷款。新设资产质量管理部、责任认定科，开展“合规经营，合法放贷”专项检查及初步责任认定。三是严格执行房地产集中度管理机制，印发2024年授信政策指引、加强房地产贷款管理通知，明确房地产贷款支持、控制目标，确保全行房地产政策与省委省政府政策导向、监管要求一致。四是加强流动性风险管理，扩大核心负债规模，合理把控同业负债比例。优化资产负债期限结构，提升流动性缺口率。

　　（三）关于内控管理问题频现的问题

　　整改情况：一是强化贷款“三查”工作机制，修订或制定印发流动资金贷款、固定资产贷款、个人消费类贷款、授信业务保证担保等10项制度文件，规范和优化包括但不限于保证人准入条件、项目资本金认定和流贷额度测算标准、封闭账户监管、风险预警揭示及处理、信贷资金回流监控及处置等方面的贷前、贷中、贷后监管执行要求，持续从制度机制层面将贷款“三查”纳入贷款全流程优化工作范围。二是强化制度执行，印发2024年贷后管理检查工作方案，已对31家经营单位开展常规贷后督导，对票据、房地产、金融市场业务开展专项排查；建立贷后管理督导例会机制和检查问题库，贷后管理情况纳入经营单位绩效考核。三是严格落实责任追究机制，加强对相关问题责任单位、责任人问责。四是强化信贷风险预警管理，已发送风险提示12份，普惠业务督办函5份、风险提示函13份。五是开展普惠审查审批“送教上门”、贷中审查、贷后管理等系列培训8次，编制2023年贷后管理案例汇编，促进管理能力提升。

　　（四）关于服务海南经济社会发展不够有力有效的问题

　　整改情况：一是印发推进全行普惠金融高质量发展指导意见，从组织保障、产品创新、激励约束、尽职免责等方面，促进资源进一步向普惠金融领域倾斜，11月末普惠型小微企业贷款规模持续增长，贷款占比较省委巡视时点提高0.71个百分点。二是实施加大普惠型涉农贷款业务投放力度10条措施，推出“鳄鱼贷”等涉农产品，确保完成年度计划任务。2023年度普惠型涉农贷款监管计划目标完成率116.96%；2024年11月末普惠型涉农贷款年度监管计划目标完成率265.5%。三是印发2024年授信政策指引、推进科技金融高质量发展指导意见，开展“5+N”客户攻坚行动，通过明确目标、组建专门团队、加强考核和资源配置等方式，加大对四大主导产业及三大未来产业的信贷投入。11月末实现热带特色高效农业、种业、深海、航天产业贷款余额及占比提升，其中热带特色高效农业贷款占比较2022年末提高0.23个百分点，种业、深海、航天产业贷款占比较2022年末提高0.67个百分点。

　　（五）关于推动企业高质量发展能力不足的问题

　　整改情况：一是加强资产负债统筹管理，在利差逐步收窄的态势下，精细存贷差异化定价，从资产、负债两端共同发力，保持合理的业务规模增长，提升盈利水平。2024年三季度末资产利润率、资本利润率较年初分别提高0.07和0.83个百分点。二是稳妥有序推动增资扩股工作，鼓励原有主要股东增持我行股份，着力引进优质新股东。三是改造、升级现有信贷系统，制定新一代信用风险管理系统项目工作计划，成立项目领导小组和实施小组，基本完成需求编写工作，预计于2026年12月底前完成系统建设。推进金融产品和业务线上办理，制定产品线上化改造计划及工作方案，已完成椰信付线上零售信贷产品、椰贷系列线上普惠信贷产品、移动柜台等开发。

　　（六）关于履行全面从严治党主体责任不严实的问题

　　整改情况：一是加强党风廉政建设工作督导及考核检查。印发2024年度党风廉政建设督查考核方案，成立党风廉政建设工作督导组，对各基层党组织全覆盖开展现场培训督导；已完成2024年度基层党组织党风廉政建设考核工作，推动严格落实党风廉政建设责任制。二是加强问责。新设责任认定科，对人行行政处罚事件进行再梳理，经确认已按程序对55名责任人作出批评教育、谈话提醒、减发岗位绩效工资、轻微违规积分等处理，对负有主要领导责任的时任首席财务官作出解聘其原职务处理；在全行范围开展“合规经营，合法放贷”专项检查及初步责任认定工作，并完善责任认定相关管理制度，强化执纪问责。三是健全完善审计监督。自2021年3月起内部审计出具的经济责任审计报告均对审计对象存在问题进行定责。完成2024年呆账核销审计工作,并印发专项审计意见书。印发呆账核销审计办法，对呆账核销审计工作进行制度化管理。四是严格执行员工异常行为排查管理制度。责令存在经商办企业的13名员工立即整改，1名员工已离职，1名员工力争年底前完成整改，其余员工均已整改（其中8名员工正由原单位统一逐步办理工商变更登记）。印发2024年度内控合规调研检查及稳固提升工作方案，将员工经商办企业情况纳入检查重点，已分阶段对22家总行重点业务部门及分支机构开展现场检查。

　　（七）关于纪检监察部门履行监督不够有力的问题

　　整改情况：一是完善内审发现问题移交工作机制，印发内部监督检查贯通协同工作管理办法，明确监督检查问题移送规定，形成监督合力。二是强化重点领域、环节的监督检查。年内开展不良贷款专项检查、业务招待费监督检查、“吃拿卡要”问题排查、财务合规性审计、内部巡查等专项监督检查工作，并组织相关招投标代理机构召开廉洁提醒谈话会，进一步加强对信贷、财务、招投标等领域的监督检查力度。

　　（八）关于业务招待费管理混乱的问题

　　整改情况：一是完善业务招待费相关管理制度。修订印发业务接待管理办法，严格规范业务招待费立项和报销管理。二是严格执行业务招待费限额管理。印发2024年业务发展费用配置管理方案，分类设置经营单位限额，与业务营销实际相适应。三是开展全行业务招待费专项检查，逐一落实整改发现问题。

　　（九）关于重点工程和信贷领域存在廉政风险的问题

　　整改情况：一是对重大工程建设项目开展集中排查。成立自查小组，对35个公开招标项目开展集中自查,形成自查报告。召开招标代理公司约谈会、海南银行基建项目采购经办人约谈会，开展“围标、串标行为解析”专题培训，进一步增强廉洁意识、纪法意识。二是在全行范围开展“合规经营，合法放贷”专项检查及初步责任认定工作，并完善海南银行责任认定相关管理制度，强化执纪问责。三是加强招标采购管理。成立自查小组，对单一来源方式采购问题进行自查，形成自查报告。修订印发集中采购管理办法，加强对单一来源采购项目监督管理。

　　（十）关于领导班子自身建设有弱项的问题

　　整改情况：严格落实民主集中制，聚焦“谋全局、议大事、抓重点”，修订印发海南银行党委“三重一大”决策制度实施办法、海南银行会议管理办法，明确党委研究决定和前置研究讨论范围，把好决策关口。坚持把党委会议事规则有关要求落实到党委会议全过程，科学安排党委会议题，加强上会文件审核把关、选人用人议题会前沟通酝酿，执行党委“一把手”末位表态，持续提升党委会议事质量和决策水平。

　　（十一）关于队伍建设和管理有不足的问题

　　整改情况：一是加强人才队伍建设统筹和推进，深化对人才培养和引进政策的学习掌握；向省人才局报送重点人才（高尖）岗位需求，拓宽招才引智渠道。2024年开展4批次招聘，拟录用12人，已入职6人。二是严格干部选拔任用，修订印发干部任用选拔管理办法，规范影响期满拟重新任用领导干部程序、提拔担任总行中层正副职领导干部任职试用期规定。三是加强因私出国（境）管理，在全行范围开展2024年度因私出国（境）证照排查工作，实现登记备案全覆盖。按照“一事一办”原则履行出入境审批手续，并加强干部管理。2024年4月以来累计审批因私出国（境）流程173人次，均按“一事一办”的原则履行手续。

　　（十二）关于履行党建主体责任不严不细的问题

　　整改情况：一是班子成员认真履行“一岗双责”，印发调整党委班子成员党支部工作联系点通知，行党委班子成员分赴6个党支部工作联系点调研并指导工作，实现全覆盖。完善基层党组织按期换届提醒督促机制，19个党支部按程序成立支委，完成率100%。二是加强党建引领，印发2024年度基层党建督查考核通知，对考核结果达不到80分以上的，当年度绩效考核单位不能“评先”、书记和党务骨干不能评“A”，基层党组织不能“评先”。三是印发2024年软弱涣散基层党组织持续集中整顿实施意见，开展集中整治。印发2024年度基层党建督查考核通知，加强对基层党组织示范点和其他先进支部的帮建。开展基层党建“一行一品”创建活动，选树2个分行党委、1个支行党支部申报创建省国资委第三批自贸港国企党建品牌；3个支行党支部申报创建省国资委第二批海南自贸港国企思想政治工作示范点。

　　（十三）关于整改责任未压紧压实的问题

　　整改情况：针对巡视指出整改责任未压紧压实、制度执行不严、审计整改措施未落实到位的问题，海南银行党委加强领导，强化责任落实。一是召开党委会研究海南银行EF账户体系建设工作，将该项目纳入全行系统建设重点项目。成立工作专班，形成初步方案，按计划推进落实。二是加强贷款“三查”，修订或制定印发10项涉及信贷业务、产品、流程制度，从制度机制层面提升贷款“三查”全流程管控水平。加强贷后管理，印发2024年贷后检查工作方案、“三大条线”贷后管理检查方案，已对31家经营单位开展常规贷后督导，对票据业务、房地产业务、金融市场业务开展专项排查。持续完善检查发现问题库，加强问题整改、堵塞管理漏洞。新设责任认定科，加强问责；开展8次贷款“三查”相关培训，强化警示教育。三是完善并严格执行审计整改机制。印发党委加强审计整改工作意见，明确在审计结果反馈会后，党委制定整改专题民主生活会方案，及时召开民主生活会，将整改情况作为领导班子成员述责述廉重要内容。

　　（十四）关于领导班子和干部人才队伍建设方面的问题

　　整改情况：一是加大对经理层级干部培养使用，已提拔14名总经理助理；对5名干部启动组织考察程序，补充至相关单位任副职。8月份针对行内空缺的中高端人才岗位发布社会招聘公告。二是加强人才队伍建设统筹和推进，深化对人才培养和引进政策的学习掌握；向省人才局报送重点人才（高尖）岗位需求，拓宽招才引智渠道。2024年开展4批次招聘，拟录用12人，已入职6人。三是修订印发专业技术岗位职务管理办法，明确国际业务、科技条线人员专业序列晋升渠道。四是修订印发管理培训生管理办法。2024年4名管培生提任至支行主管级岗位。五是修订印发干部选拔任用管理办法，根据干部管理权限，授权分行党委、支行党支部负责本单位中层及以下管理人员的选拔和推荐。

　　（十五）关于执行选人用人政策程序方面的问题

　　整改情况：一是修订印发干部选拔任用管理办法，进一步明确总行管理干部选任资格，规范受重处分影响期满干部重新使用工作范围和工作程序，严格按规定提拔使用干部。二是修订印发员工招聘录用管理办法。严格落实招聘方案，严把公开招聘人员“入口关”。三是严格执行新提拔担任领导职务同志任职试用期管理要求，2020年6月至今，新提任总行管理干部72人次均实行试用期考核。四是修订印发领导干部能上能下实施办法，进一步细化完善能上能下具体情形、调整程序、调整方式等内容。

　　（十六）关于干部日常管理监督方面的问题

　　整改情况：一是纠正2名干部相应年度考核结果，扣回相应绩效工资；修订年度考核方案，明确党纪政务处分的影响；强化与纪检监察部门沟通，建立领导干部被问责或受处分情况统计台账。二是修订印发员工待岗管理办法，进一步细化待岗适用情形，并严格落实。三是巡视期间已将两名员工自持证件上缴单位集中保管，并在全行范围开展排查。目前全员因私出国（境）证件在总行集中管理，全员出入境信息在出入境管理局登记备案。四是严格按照“一事一办”原则履行出入境审批手续，并加强干部管理。加强因私出国（境）制度培训，强化管理。五是认真落实档案管理规定，强化任前把关，重点审核“三龄二历一身份”等内容。完成2份人事档案核查工作。六是完成13份干部档案重新分类整理及材料补充完善工作。严格执行全省干部人事档案专项审核工作实施方案。

　　（十七）关于干部教育培训方面的问题

　　整改情况：一是上线“海星学苑”学习平台，印发线上学习及平台管理办法，累计上线课程562门，课件3274余个，其中金融经济相关课程294门，占比52.3%。强化学时考核，平台激活率99.4%，人均在线时长2924.78分钟，是上线初人均学习时长的38倍，较整改前提高近16倍。二是开展2024年度内训师课程开发与设计培训班，加强内训师队伍建设。建立内训授课计划，2024年以来内训师参与项目授课累计30余场次，自主研发课程40余门。三是印发2024年度员工教育培训计划，借助线上学习平台，线上+线下、行内+赴外相结合开展培训。截至11月末组织行内培训70余场，赴外培训100余场，直播培训60余场，外请授课老师17余场。四是修订印发教育经费管理办法，将员工取得银行专业人员职业资格证书比例纳入绩效考核指标。截至11月末全行722人取得银行业专业人员资格证书，较上年度增长27.6%。

　　（十八）关于上一轮巡视整改落实方面的问题

　　整改情况：一是开展考察材料记载情况核查，补充完成相关人员档案审核。针对新提任干部，严格按照规定开展考察材料记载审核。二是修订或制定印发10项涉及信贷业务、产品、流程制度，从制度机制层面提升贷款“三查”全流程管控水平。常态化加强各条线临期贷款管理，加大催收力度。印发普惠“两增”存量贷款利率调整指导意见，维护存量优质客户，压降贷款潜在风险。增设资产质量管理部，加大不良资产处置工作力度。三是多元化拓展负债来源，优化负债总量结构，扩大核心负债规模，提升核心负债比例。加强资产负债统筹管理，推动各项业务高质量发展，逐步提高资本利润率和资产利润率。2024年三季度末资产利润率、资本利润率较年初分别提高0.07和0.83个百分点。四是优化责任认定体系，新设责任认定科，修订完善责任认定相关制度和操作流程，健全责任认定和追究工作机制。加快不良贷款责任认定，前移责任认定关口，在全行范围开展“合规经营，合法放贷”专项检查及初步责任认定工作。在开展不良贷款责任认定与追究过程中严格执行回避制度。五是党委会研究部署EF账户体系建设，纳入系统建设重点项目。成立工作专班，形成初步方案，按计划推进落实。持续强化国际业务合规及内控管理，修订或制定印发外汇业务合规管理制度4项，组织培训4场，开展岗位资格考试2期；投产上线资本项目线上化需求改造，稳步推进电子国内证福费廷子系统和外汇CMDS接口升级改造；8月起组织开展全行外汇业务合规检查，检查结果纳入经营单位内部控制评价。六是实施全行普惠金融高质量发展指导意见，资源进一步向普惠金融领域倾斜。加快数字化转型，召开12次专班会议，推动特定场景线上化业务。研发推出“琼科贷”“海知贷”“鳄鱼贷”等特色产品；推出线上信用类信贷产品“椰信贷”，推动“椰抵贷”“椰贷”系列线上产品投产运营。11月末普惠小微企业贷款余额较省委巡视时点提高1.09个百分点；年化利率较省委巡视时点下降0.36个百分点。

　　三、下一步整改工作安排

　　（一）持之以恒压实整改责任。坚持党中央集中统一领导，把巡视整改作为检验“四个意识”的试金石，毫不松懈落实好主体责任，完善巡视整改跟踪问效长效机制，不断提升工作统筹、监督推动的有效性。党委书记认真履行第一责任人责任，继续带头全周期跟踪掌握整改进展，及时推动解决重点难点问题。班子成员坚持履责担当，常态长效抓好分管领域整改落实。根据领导班子成员调整或分工变化，及时同步调整责任清单，防止责任落空。贯通协同抓好整改的督查核查，坚决惩戒敷衍整改、整改不力、虚假整改。

　　（二）持之以恒深化问题整改。坚持从国有金融企业管党治党的高度强化整改工作统筹，以问题整改成效作为衡量标准，强化系统施治。对完成整改的事项，继续坚持定期更新内容和台账，防止问题反弹回潮。对长期性、尚未完成的整改事项，按照既定时间表、路线图，抓紧落实推进，确保所有问题得到全面整改。统筹运用内部巡查、综合检查等方式，抓好再督查、再评估、再问效，防止前紧后松、虎头蛇尾，切实从根本上解决影响和制约海南银行高质量发展的体制性障碍、结构性矛盾和深层次问题。整改过程中，严格销号评估，主动接受省委巡视监督部门监督，定期报告整改进展情况。

　　（三）持之以恒加强成果运用。坚持金融工作的政治性和人民性，认真落实“四个融入”重要要求，聚焦金融服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，统筹处理好巡视整改和党建工作、经营管理的关系，以巡视整改推动改革、促进发展，切实把整改成效体现在服务海南自贸港高质量发展上。坚持以巡促改、以巡促建、以巡促治，对标巡视反馈问题，继续梳理查找制度建设和执行中的短板弱项，加快制度“废改立”，不断提升治理体系和治理能力现代化水平。坚持党要管党、全面从严治党，加强与派驻组贯通协同，推进全面从严治党治行，加快形成严的氛围。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：66502392、66507796；邮寄地址：海南省海口市美兰区桂林洋经济开发区江东大道188号海南银行大厦，邮政编码：571127；电子邮箱：hnyhxszg@hnbankchina.com.cn

　　中共海南银行股份有限公司委员会

　　2024年12月4日

发布日期：2024-12-13