关于对审计厅专项审计调查披露问题整改情况的公告

　　海南省审计厅于2018年3月至5月对我行信贷、理财业务开展情况实施了专项审计调查，并下发《地方金融机构贷款等业务开展情况专项审计调查报告》（琼审企调报〔2018〕230号）。按照《海南省审计厅关于做好审计发现问题整改工作的通知》（琼审〔2019〕237号）要求，我行现将审计发现问题整改结果公告如下：

　　一、关于“在抵（质）押物未办妥登记手续前，违规发放抵（质）押贷款3800万元”的整改情况

　　（一）整改状态：已整改。

　　（二）整改措施：1.已完成软件著作权质押登记至我行名下的办理手续。2.我行由相关部门组成联合清收小组，落实具体清收举措：一是依法取得海南仲裁委员会作出的胜诉裁决，并向海口市中级人民法院申请立案执行，对被执行人限制高消费；二是海口市中级人民法院作出《执行裁定书》，冻结了被执行人名下某公司20%股权。我行已向海口市中级人民法院提出评估拍卖申请。3.我行经营单位已组织学习相关监管要求和管理制度，在今后的业务办理过程中遵循制度要求，合规办理抵（质）押物评估手续，并加强业务人员在财务数据审核、分析、辨别等方面的能力培训，全面提高风险管控意识。

　　（三）问责处理：我行已对该户贷款责任人进行了问责，免除其有关职务，并根据《海南银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》规定，对该责任人及该户贷款审批人进行轻微违规行为积分及减发绩效工资处理。

　　二、关于“35只理财产品投资计划没有明确到最终的投资品种、数量，投资风险难以有效识别和计量”的整改情况

　　（一）整改状态：已整改。

　　（二）整改措施：1.截至2018年9月末，2017年底存续的该35笔同业理财业务已全部到期且按期兑付了全部本息。2.目前我行主要从市场询价、产品选择、识别和计量投资风险及投后管理等方面把握投资同业理财风险，并根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的要求，进一步加强穿透管理，确保业务合规，风险可控。

　　（三）问责处理：根据《海南银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》规定，对该问题责任人进行轻微违规行为积分及减发绩效工资处理。

　　特此公告。

　　海南银行股份有限公司

　　2019年9月29日

发布日期：2019-09-29