海南银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的通告

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监会令〔2022〕1号）相关规定，现将海南银行股份有限公司（以下简称本行）重大关联交易事项通告如下：

　　一、关联交易概述及交易标的情况

　　2025年3月4日，本行第三届董事会第四次通讯会议审议通过《关于与股东中国铁路投资集团有限公司关联方企业国铁融资租赁有限公司办理2025年度定期存款的议案》，同意以市场价格为依据、以不优于非关联方同类交易为原则进行定价，最终签订的定期存款利率不得优于非关联方同类交易。2025年4月8日，本行与国铁融资租赁有限公司开展存款类关联交易5亿元。

　　二、交易对手情况

　　国铁融资租赁有限公司成立于2018年8月1日，注册资本700,000万元，法定代表人为李建桥，企业类型为有限责任公司，注册地位于海南省澄迈县老城经济开发区。作为中国国家铁路集团有限公司唯一一家融资租赁类型公司，客户主营业务涵盖动车组融资租赁，铁路、轨道交通多种运输方式的运营移动装备和建设工程设备租赁和融资租赁等。国铁融资租赁有限公司为本行股东中国铁路投资集团有限公司（持有本行股份比例12%）实际控制的下属子公司（持股100%），故认定其为本行股东关联方。

　　三、定价政策

　　上述关联交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　四、关联交易金额及相应比例

　　本次国铁融资租赁有限公司涉及的存款类关联交易金额为5亿元，占本行2025年第一季度末资本净额比例为5.54%。

　　五、关联交易决策及审议情况

　　本行与国铁融资租赁有限公司开展5亿元定期存款于2025年2月26日经本行有权审批人审批通过，2025年3月3日提交第三届董事会审计与关联交易管理委员会第四次通讯会议审查通过，2025年3月4日提交第三届董事会第四次通讯会议批准通过。

　　六、独立董事发表意见情况

　　本行独立董事对上述关联交易出具了独立的书面意见，认为该关联交易合法、合规，符合本行关联交易管理规定要求，办理条件没有优于其他客户，内部审查、审批及操作流程准确。

　　特此通告。

　　海南银行股份有限公司

　　2025年4月25日

发布日期：2025-04-25